Yên Bái: Khởi tố 6 đối tượng cầm đầu đường dây “bốc bát họ” lãi suất cao

Các đối tượng bị khởi tố gồm: Vũ Thị Đạt (sinh năm 1978), Vũ Duy Đức (sinh năm 1984), Nguyễn Xuân Hưng (sinh năm 1979), Nguyễn Thị Hoài Thương (sinh năm 1990), Dương Ngọc Lâm (sinh năm 1972) và Vũ Thị Hoa Tiến (sinh năm 1976), cùng trú tại phường Hồng Hà, TP. Yên Bái.

Cơ quan chức năng tiến hành khám xét nhà các đối tượng trong đường dây “bốc bát họ” lãi suất cao

Thông qua công tác trinh sát, cơ quan Công an đã phát hiện đường dây cho vay nặng lãi trên địa bàn tỉnh thông qua hình thức “bốc bát họ”, các đối tượng đều ở tại phường Hồng Hà. Trong ổ nhóm "tội phạm gia đình" này, có đối tượng nghiện hút; có trường hợp từng thụ án cả chục năm tù về tội mua bán trái phép chất ma tuý...

Bước đầu xác định, các đối tượng cho vay bằng hình thức “bốc bát họ”, với mức lãi suất dao động từ 3.000 đồng đến 10.000 đồng/triệu đồng/ngày. Với “bát họ” 10 triệu đồng thì người vay phải trả 13 triệu đồng trong vòng 20 ngày, “bát họ” 20 triệu đồng sẽ trở thành 26 triệu đồng trong thời hạn 30 ngày, “bát họ” 30 triệu đồng sẽ phải thanh toán số tiền 40 triệu đồng trong thời hạn là 40 ngày, "bát họ” 60 triệu đồng phải trả thành 80 triệu đồng, trong vòng 40 ngày… con số trả lãi nhân lên dần với cấp độ “bốc bát họ”.

Khi có nhu cầu vay tiền, các con nợ có thể liên hệ vay tiền của cả 6 đối tượng trong đường dây và một con nợ cùng lúc có thể được “bốc” nhiều “bát họ”. Khi các “bát họ” gần hết thời gian trả nợ, các đối tượng sẽ chủ động giới thiệu họ gặp gỡ, vay tiền của các đối tượng khác là thành viên trong gia đình. Nếu các con nợ không có đủ tiền trả gốc và lãi thì các đối tượng tiếp tục dẫn dắt họ gặp các trường hợp khác là người thân trong gia đình để vay tiền trả cho mình, đây là một vòng luẩn quẩn không lối thoát đối với các con nợ.

Khi đến thời hạn trả nợ, con nợ chưa có tiền trả, các đối tượng gọi điện thoại đe dọa; một số trường hợp bị “khủng bố” bằng việc gây ra các vụ gây rối trật tự công cộng hoặc gây thương tích cho các nạn nhân.

Hiện, cơ quan chức năng đang tiếp tục củng cố hồ sơ, điều tra mở rộng vụ án để xử lý theo quy định pháp luật.

Điều 201 Bộ Luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như sau:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.