Phê chuẩn Quyết định khởi tố lãnh đạo 03 doanh nghiệp có hành vi cho vay nặng lãi tại TP. Hồ Chí Minh

Cơ quan chức năng khởi tố bị can, khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng.

Các đối tượng bị khởi tố gồm: Nguyễn Thị Tuyết Sương (SN 1968), Trương Tuấn Tài (SN 1991), Trần Dũng (SN 1986), Cao Thị Xuân Hương (SN 1978), Đặng Hùng Tuấn (SN 1987) Nguyễn Thị Bé Năm (ngụ quận 12), Đinh Thị Hồng Loan (SN 1980), Lưu Tuấn Bình (SN 1982) và Hồ Thị Bích Chi (SN 1990).

Cơ quan điều tra xác định, Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit, Công ty TNHH Fincap VN, Công ty TNHH Sofi Solutions núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn.

Tính từ tháng 4/2019 đến tháng 4/2023, 3 doanh nghiệp trên đã giải ngân cho hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỉ đồng. Lãi suất thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, gấp từ 7 lần đến 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự.

Hiện Công an TP. Hồ Chí Minh tiếp tục củng cố chứng cứ, mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Công an TP. Hồ Chí Minh cũng đang triển khai nhiều giải pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm hoạt động “tín dụng đen”. Hành vi của các đối tượng phạm tội thường là đến các con đường nhiều hẻm để dán tờ quảng cáo, phát tờ rơi trên khắp tuyến phố. Các tờ quảng cáo trái phép này có nội dung như: "Cho vay tiền góp giải ngân trong 20 phút-0974.xxx.xxx nhanh gọn-uy tín-bảo mật" hoặc "Cho vay không cần thế chấp lãi suất thấp-Alo là có tiền"...

Từ những lời quảng cáo này, nhiều người gặp khó khăn về tài chính đã điện thoại cho các đối tượng và vay tiền, từ đó rơi vào “bẫy” tín dụng.

Nhận thấy nhiều nội dung quảng cáo, rao vặt liên quan đến “tín dụng đen, hoạt động có dấu hiệu tội phạm, tiềm ẩn nhiều nguy cơ dẫn đến phát sinh các vụ việc phức tạp về an ninh, trật tự, Công an TP. Hồ Chí Minh đã tham mưu Ban Chỉ đạo 138 Thành phố chỉ đạo Ban Chỉ đạo 138 các quận, huyện, thành phố Thủ Đức đồng loạt ra quân tuyên truyền, vận động nhân dân tham gia bóc, xóa sản phẩm quảng cáo sai quy định.

Điều 201 Bộ Luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như sau:
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.